更新日期:2011/03/08 02:57
記者彭禎伶／台北報導
工商時報【記者彭禎伶／台北報導】
懶人投資術愈來愈受歡迎。國泰人壽、南山人壽及三商美邦人壽去年都推出「自動停利」的投資型保單，3家業者都表示，目前自動停利保單投保件數都已逾非連動債保單件數的5成以上，未來行情持續看好，客戶多半喜歡設停利點在10-25％，達到報酬率便會自動停利，鎖住報酬。
去年12月推出自動轉換、停利機制及逢低加碼投資型保單的國泰人壽表示，這種智慧型保單已逐漸加溫，扣除連動債保單不看，這種自動停利的保單已占連結基金型投資型保單件數的一半，客戶不必每天觀看自己的報酬率，在設定停利點後，一旦累積報酬率觸及客戶設定的標準，基金就會自動贖回，放回母基金，鎖住報酬率，再繼續從母基金持續定期定額轉入子基金投資。
國壽表示，定期定額的概念就能對抗通膨，國壽這檔卓越理財有7檔母基金，搭配16檔子基金，若是選擇成熟市場的客戶，停利點多半設在10-15％。
若是新興市場等較積極型的子基金則設停利點在20-25％，未來執行自動停利時，費用是贖回金額的1％，但以新台幣1,000元為上限。
南山人壽也有自動停利的投資型保單優越人生，目前被南山視為主力商品，有母基金8檔及子基金23檔，另外還有4檔貨幣型基金，分別以美元、歐元、澳幣及新台幣計價，讓客戶可停泊資金，觀望投資趨勢，南山表示，這張保單的投保件數也已達5成以上。
南山強調，這種自動停利的保單投資邏輯清楚簡單，客戶多半設定停利點在10-15％，若暫時看不清投資方向，就先停在貨幣基金，南山認為未來占率仍將持續提高。
三商美邦人壽去年推出2大類自動停利投資型保單，其中單純連結多檔子基金的保單已暫時停售，目前主力商品是結合自動停利、自動轉換與委託投信全權代操基金的商品世紀精選，共6檔基金讓客戶自行搭配，保守型客戶即是選保守基金搭配穩健委外代操基金，積極型客戶則可選穩健代操基金加上積極型委外代操基金，停利點以代操績效為依據，收費也是贖回金額的1％，目前投保件數同樣逾5成。
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