作者： 記者彭禎伶╱台北報導 | 中時電子報 – 2013年11月8日 上午5:30
工商時報【記者彭禎伶╱台北報導】
升息趨勢下，壽險公司推出的保本型基金保單買氣大受影響。國泰人壽的8年期紐幣保本基金保單，最後只銷售新台幣15億元，新光人壽的7年期澳幣保本基金保單則賣了新台幣25億多元，國壽目前決定暫不再推出類似保單，新壽則12月再上一檔澳幣保本基金保單。
原本保本基金保單被視為類連動債的「秘密武器」，但國壽10月開賣時，恰好遇上量化寬鬆（QE）退場話題，市場預期未來會逐步升息，而國壽的保本基金強調8年保本率133.5％，每年內部報酬率（IRR）不到3％，雖然可能有額外報酬是可超過3％，但法令限制行銷時不得強調，買氣不如預期。
國壽的紐幣保本基金是由國泰投信申請，募集上限是8.2億紐幣（約合新台幣202億元），主要以存款模式來保本保息，但國壽決定「審慎」銷售，加上在投報率上不易講解、容易誤觸法規紅線，最後只銷售了新台幣15億元。
國壽表示，仍是有極保守型的客戶會需要這種到期保本型的保單，但考慮到升息可能造成基金淨值波動，國壽決定暫時觀察市場，暫不再推出保本基金的投資型保單。
新壽首檔保本基金的投資型保單是由宏利投信募集、主要投資債券來保本保息，7年澳幣，換算每年IRR約3.1％左右，新壽表示，目前銷售量新台幣25億元以上，仍有一些銀行通路仍在行銷。
新壽表示，12月會再推出一檔由新光投信募集的保本基金保單，同樣是7年期澳幣，條件也與前一檔類似；新壽這兩檔保本基金當初申請募集上限都在6~6.5億澳幣，市場買氣未如當初預期般熱烈。
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