作者： 何宗陶 | 中時電子報 – 4小時前
工商時報【何宗陶】
富蘭克林華美投信搶進壽險業投資型保單，再下一城！
中泰人壽以美元計價的「指標領航外幣變額年金保險」，決定由富蘭克林華美代為運用專設帳簿資產，該帳戶透過全台唯一「動態股權風險指標」判斷投資標的進出場時間，更有效的控管風險，進一步提高賺取超額報酬的機會，並由台新銀行獨家銷售。
中泰表示，該保單所連結投資帳戶採用ETF架構設計，以股票ETF和債券ETF作為主要投資標的，如ETF Plus-羅素2000投資帳戶、ETF Plus-俄羅斯投資帳戶等。
由於富蘭克林華美擁有豐富經驗和優勢，並在台首度取得瑞士銀行（UBS）所研發「動態股權風險指標」授權，投資帳戶可依據綜觀各項股債匯市場因素之動態股權風險指標，作為股票ETF或債券ETF部位轉換操作，以投資策略避開預期風險，是穩健投資策略。
中泰指出，投資策略有風險指標把關，更有利於趨吉避凶，持盈保泰，而且日日偵測及調整，就像是考汽車駕照新手，方向盤握在自己手上，若有突發狀況發生，在副駕駛座教練會及時踩煞車並給予建議，加上ETF結構穩定透明，透過風險指標掌握ETF進出場時機，執行風險控管，可擁有超越市場報酬的空間。
舉例來說，在股市上揚時，跟隨獲取市場報酬，在股市表現不佳時，則把資金移轉至以債券為主的ETF，有助於追求穩健的績效。
「動態股權風險指標」係由UBS參考多種投資市場重要關鍵因素，如股票市場動能、匯率波動性等，再根據計量方法編製而成，分為成熟市場風險指標與新興市場風險指標，目前已廣泛運用在瑞士、德國、日本、新加坡、香港等地區的金融商品，並且有實績可印證該指標所發揮的效用。
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