保本型基金 再添3檔

作者: 記者彭禎伶╱台北報導 | 中時電子報 – 2013年4月11日 上午5:30

工商時報【記者彭禎伶╱台北報導】

壽險業急欲推出的投資型保單秘密武器再添一樁。金管會近日核准國泰投信募集紐幣8年期保本基金,額度8.2億紐幣(約合新台幣204億元),這檔即是國泰人壽投資型保單預定要連結的標的,8年到期保本率133.5%。

目前證期局已核准3檔保本型基金,包括宏利投信6.5億澳幣的保本基金、新光投信6億澳幣保本基金,及國泰投信的8.2億紐幣保本基金,前二檔是新光人壽的投資型保單預定要連結的標的,後一檔則是國壽,但目前這些保單都要再經保險局同意,才能銷售。

這些保本基金有類似先前熱賣商品連動債的效果,因此被壽險業者視為秘密武器,主要是滿足國內保守型又想追求較高利率的高資產客戶,有些人一投保都是新台幣數百萬元。

但這波最早核准的宏利投信的保本基金,2月23日就核准,但其保本方式是投資多檔債券,保險局正評估其是否會有較高信用風險,若強調保本是否會誤導消費者,新壽仍在積極與保險局溝通中,尚未取得同意推出保單,另一檔新光投信的保本基金則是3月獲准。

這次證期局核准的國泰投信紐幣保本基金,預估投資於固定收益的標的,主要是金融機構的定期存款占基金規模的90%以上;其餘則投資在新加坡交易所(SGX)掛牌的富時中國A50指數期貨,換取較高的報酬率。

業者評估,國泰投信這檔主要以存款作為保本依據,結構較簡單,但國壽仍是要向保險局報告,爭取同意才能開賣;目前還有德銀遠東投信的6億澳幣保本基金正在證期局審查,若4檔都獲准連結投資型保單,總規模上看新台幣800億元。

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