保險達人-充實專業 守穩客戶資產

作者: 記者陳欣文╱台北報導 | 中時電子報 – 2013年1月27日 上午5:30

工商時報【記者陳欣文╱台北報導】

曾在壽險公司創造出傲人銷售成績的呂連凱,10年的壽險行銷經驗雖讓他有一般上班族欽羨的年薪,但他自5年前體認到保險業未來將朝高專業、多元化的方向發展,而一般壽險公司已難滿足市場和客戶的需求,於是轉換到保險經紀人公司,重新出發。

「很清楚自己的目標、不畏困難、充實專業」是富士達保經協理呂連凱業績不斷攀高的關鍵。

從壽險公司轉到保經公司,主要就是基於保經可以透過提供多家保險公司商品的優勢來突顯自己幫客戶資產配置的能力和價值。呂連凱認為,隨著國人投保率逐年提升,財富管理成為保險銷售的新戰場,透過保經公司多樣化的商品,更能有效給客戶完整的配套措施,成功守住資產。

由於保經公司在整體壽險產業中的市占率很低,大家會認為在保經保險更難賣。對此,呂連凱說,凡事「難」才有機會、市占率低表示成長空間大,而在富士達保經5年多的銷售成績、培養了100組的人力,果然印證了呂連凱不怕難的決心是對的。

當時剛轉戰到富士達保經的呂連凱,不幸碰上金融海嘯,但卻早在海嘯發生的半年前從國外證券公司倒閉、油價屢創新高的訊息中嗅出異樣,立即說服投資型保單客戶提前獲利了結,結果他客戶在這場災難中平均損失不到5%,安然度過海嘯。他也從此獲得客戶更多的信任和倚賴。

呂連凱說,「把客戶資產的投資效益極大化、風險極小化」是富士達保經向來堅持的經營理念,也是他對自己專業的期許。所以透過公司豐富的專業訓練課程,加上自己不斷充實稅務、投資等知識,才能成功幫客戶做好財富管理。

面對現今的保險市場,呂連凱指出,郵局去年擬發放550億的利息,等於光存款就有近6~7兆的資金,適逢低利時代,如果能透過富士達保經的專業訓練,提供客戶更有效益的資產配置方案,同時嚴控風險,才是壽險業務員的價值所在,也更能突顯保險金融服務業獨一無二的特性。

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