作者： 何宗陶 | 中時電子報 – 2012年9月18日 上午5:30
工商時報【何宗陶】
保險理財已經不能僅止於保單布局，看準此一財富管理趨勢，第一銀行、第一金人壽與第一保代攜手富蘭克林華美投信，日前巡迴台北、新竹、台中、高雄等地舉行「富貴臨門保戶回娘家」保險理財講座，剖析下半年全球投資趨勢與投資策略，並說明保單投資帳戶的操作績效與市場展望。
第一金人壽指出，富貴臨門變額年金保險為一份投資型保單，投資標的委任富蘭克林華美投信代操「全球效率帳戶」，再由第一銀行一線專業投資理財顧問人員為客戶進行服務，以滿足客戶一次購足理財所需。
第一金人壽表示，富蘭克林華美投信在台灣深耕多年，在時間、廣度及深度焠鍊下，鍛造出豐富投資專業、傾聽出客戶需要，透過良好管理和投資工具，控制風險，以確保客戶資產安全，是當初全權委託富蘭克林華美投信操作「第一金人壽富貴臨門變額年金保險」所連結「全球效率帳戶」的關鍵原因之一。
第一金人壽表示，富貴臨門變額年金保險推出至今，已建立起口碑，更獲得2012年保險信望愛獎「最佳商品創意獎」優選肯定。尤其第一銀行客戶多屬於穩健型，面臨低利率伴隨著投資市場缺乏信心、低檔震盪環境，除擔心過於保守理財被通貨膨脹侵蝕外，更急需一款可穩紮穩打理財工具。「第一金人壽富貴臨門變額年金保險」推出以來，雖投資市場隨著歐債事件、反覆上下波動，但「全球效率帳戶」依然創造出穩定表現，不負保戶期待。
面對詭譎多變金融環境，該如何調整投資策略？雖目前投資市場利空消息不斷，富蘭克林華美投信指出，第一金人壽富貴臨門變額年金保險所連結的「全球效率帳戶」操作策略，將持續保持穩健，關注經濟狀況與企業獲利，動態調整風險性資產，以兼顧收益穩定性與潛在成長性。
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